Por Miguel Díaz Román
La aseguradora Universal North America Insurance Company (UNAIC por sus siglas en inglés), ubicada en Texas y que pertenece a la empresa Universal Group Inc, que es la matriz de la aseguradora Universal Insurance, se encuentra en un proceso de venta y el presidente de la aseguradora local One Alliance, Rafael Cedeño, ha mostrado interés en adquirirla.
Cedeño, quien es de origen venezolano, integra el grupo de empresarios quienes, alegadamente, están interesados en adquirir UNAIC, cuyas oficinas centrales están localizadas en la ciudad de Arlington, en el estado de Texas, según reveló a SN una fuente conocedora de la transacción.
Algunos de los empresarios que componen el grupo que interesa adquirir la aseguradora están ubicados en Estados Unidos, agregó la fuente.
La aseguradora está especializada en seguros de propiedad y contingencia que incluye pólizas para propietarios de viviendas unifamiliares, para apartamentos en condominios, para individuos que alquilan viviendas o apartamentos y para empresarios o propiedades comerciales.
UNAIC ofrece seguros contra riesgos catastróficos como inundaciones, terremotos, huracanes, incendios y pólizas de protección contra averías de equipos en su modalidad comercial.
Esperan por los efectos de Helene
La fuente sostuvo que la intención de adquisición por el grupo de empresarios ha experimentado numerosos contratiempos, lo que ha impedido definir un precio para finiquitar la compra venta.
En este momento los empresarios esperan porque se definan los efectos financieros de las posibles reclamaciones que pudiera recibir UNAIC tras el paso del devastador huracán Helene, que entró por la región Big Bend de Florida el jueves por la noche como un huracán de categoría 4.
Helene ha causado más de 100 muertes y los daños estimados de manera preliminar oscilan entre $95,000 y $110,000 millones en el sur de Estados Unidos.
De hecho, no está claro si la transacción se concretará y finalmente UNAIC tendrá un nuevo dueño, según advirtió la fuente.
Revisión con implicación negativa
No obstante, la entidad acreditadora de aseguradoras AM Best, anunció que había mantenido el estado de revisión con implicaciones negativas para la calificación de fortaleza financiera de B+ (Buena) y la calificación crediticia de emisor de largo plazo de “bbb-” (Buena) de UNAIC.
“Estas calificaciones crediticias reflejan la fortaleza del balance de UNAIC, que AM Best evalúa como adecuada, así como su desempeño operativo marginal, perfil comercial limitado y gestión marginal del riesgo empresarial”, sostuvo AM Best en un comunicado de prensa emitido el pasado 29 de agosto de 2024.
Según AM Best, “las calificaciones de UNAIC se colocaron inicialmente bajo revisión con implicaciones negativas el 11 de octubre de 2023, luego de una disminución significativa en el superávit de los asegurados como resultado de los eventos climáticos en 2023”.
AM Best espera
La entidad de calificación crediticia también señaló que “el estado de revisión con implicaciones negativas se mantuvo el 14 de febrero de 2024, luego de que la matriz de UNAIC, Universal Group, firmó un acuerdo para vender sus operaciones en Estados Unidos, incluida UNAIC y sus subsidiarias”.
“Hasta la fecha, la transacción no ha finalizado. Las calificaciones seguirán siendo bajas hasta que la transacción reciba la aprobación reglamentaria y AM Best pueda analizar plenamente el impacto de la venta, incluida la estrategia de gestión del capital y el plan operativo del comprador, así como los medios financieros y operativos. En ausencia de un plan adecuado que respalde la evaluación actual, es probable que las calificaciones se rebajen”, advirtió la entidad calificadora de crédito.
La fuente indicó que la transacción requiere la aprobación del Comisionado de Seguros de Texas. También indicó que el Comisionado de Seguros de Puerto Rico podría examinar la compra venta si esta ejerce algún efecto en la aseguradora One Alliance.
SN solicitó a reacción a Universal Group Inc, y la empresa indicó que en este momento no harían expresiones porque existe un acuerdo de confidencialidad que les impide hacer comentarios sobre la transacción.
